2025 “智能设计智慧制造—AI引领半导体芯篇章” AI高层峰会嘉宾演讲PPT合集

　　财富管理包括投资咨询、人生理财规划、资产保值增值等方面，第三方财富管理机构，一般是指除了基金公司、保险公司、商业银行之外的独立财富管理公司。

　　(1)公正独立。第三方财富管理机构不代表金融机构利益，是客户利益的发言人。大多数的传统金融机构，其实是一种推销产品式的服务，不代表基金公司、银行、保险公司和信托的立场，而第三方理财公司是站在比较公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财需求，通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具。因此，公正独立是第三方理财公司存在的基础。

　　(2)服务效率。第三方财富管理公司由于组织架构简单，可以根据客户的偏好，很快做出产品配置和规划方案，并完成从产品建议、产品采集、产品签约等流程。而商业银行、证券公司等机构，由于机构设置较为庞大、决策链条较长、很难针对客户个性化需求做出反应，只能围绕公司现有产品进行服务和规划。

　　(1)门槛低、无监管。这也是第三方财富管理机构饱受批评的最大原因之一。第三方财富管理机构不属于我国金融体系，因此也不受监管，这样必然导致鱼龙混杂，只要有客户资源、便可注册成立一家公司开展客户介绍业务，客户的资金风险较大。

　　(2)理财师专业水平较低。商业银行、证券公司、基金公司等持牌金融机构在员工队伍的招聘上要远高于第三方财富管理公司。国内第三方财富管理的蓬勃发展得益于固定收益类信托产品的火爆需求，这类产品往往被冠以“刚性兑付”，从业者无需很了解产品的交易结构、交易对手、风险控制等，因此大量的“非合格”从业者涌入这个市场。这个因素也制约着第三方财富管理行业的发展壮大。未来随着大资管行业的发展，从业人员会进行不断更新升级。

　　(3)客户资源。商业银行等金融机构具有天然的客户基础优势，很快便占领了绝大多数高净值客户关于开元综合入口，并形成较大的领先优势。第三方财富管理公司虽然已经具有了一部分高净值客户基础，但大部分都是由银行飞单而来，实质上还是银行的客户。较少的客户基础对行业的发展有很大影响。

　　诺亚财富(NOAH US)、恒天财富(未上市)、大唐财富(未上市)、新湖财富(未上市)、海银财富(未上市)好买财富(834418 CH)、钜派投资(JP CH)、宜信财富(未上市)、陆浦投资(未上市)、展恒理财(未上市)。

　　以上梳理了第三方财富管理公司的定义、优劣势及当前第三方公司排名情况，希望对你有所帮助，如果你想了解更多相关内容，敬请关注三个皮匠报告行业知识栏目。

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